Você já investe em ações para ganhar dividendos? Excelente! Mas você sabia que pode ganhar ainda mais dinheiro usando opções? Se a ideia de mexer com opções parece complicada, fica tranquilo, vou te explicar de um jeito simples e direto como potencializar seus dividendos com opções.
1. Entendendo o Básico: O Que São Opções?
Vamos começar pelo começo: opções. Basicamente, uma opção é um contrato que te dá o direito (não a obrigação) de comprar ou vender uma ação por um preço específico dentro de um certo período.
Existem dois tipos principais de opções:
- Call (opção de compra): Te dá o direito de comprar uma ação a um preço específico.
- Put (opção de venda): Te dá o direito de vender uma ação a um preço específico.
Agora, vamos ver como essas opções podem te ajudar a ganhar mais dinheiro além dos seus dividendos.
2. Venda Coberta de Call: Lucrando com Prêmios
Uma estratégia popular é a venda coberta de call. Funciona assim:
- Você possui as ações: Primeiro, você precisa ter ações na sua carteira.
- Venda de Opções de Compra: Você vende opções de compra (calls) dessas ações. Isso quer dizer que alguém paga para ter o direito de comprar suas ações a um preço predeterminado.
Aqui está o pulo do gato: escolha um preço de exercício mais alto do que o preço atual da ação. Se a ação não subir além desse preço, a opção expira sem valor, e você fica com o prêmio da venda da opção. É como ganhar um bônus além dos dividendos.
3. Exemplo Prático da Venda Coberta de Call
Vamos a um exemplo:
- Você tem 100 ações da Empresa XYZ, que estão valendo R$50,00 cada.
- Você vende uma call com preço de exercício de R$55,00 por R$2,00 de prêmio por ação.
Cenário 1: A ação da Empresa XYZ fica abaixo de R$55,00 até a expiração da opção. A opção expira sem valor, e você fica com os R$200,00 (R$2,00 x 100 ações) do prêmio, além dos dividendos.
Cenário 2: A ação da Empresa XYZ sobe acima de R$55,00. A pessoa que comprou a opção exerce o direito de comprar suas ações a R$55,00. Você vende suas ações, ganha com a valorização (de R$50,00 para R$55,00) e ainda fica com o prêmio de R$200,00.
Lembrando que são valores fictícios e o valor do prêmio varia de acordo com a volatilidade e taxa de juros do momento.
4. Reinvestindo os Prêmios
Uma dica esperta é reinvestir os prêmios que você recebe. Com o dinheiro dos prêmios, você compra mais ações, aumentando sua base de ativos e, consequentemente, os dividendos futuros.
Esse ciclo acelera o crescimento do seu patrimônio e dos seus rendimentos.
Uma dica para fugir de corretagem seria alocar o valor do prêmio em Fundos Imobiliários. Existem Fundos imobiliários com valor abaixo de R$ 10,00 no mercado.
5. Cuidados e Riscos da Estratégia de Venda Coberta de Call
Como qualquer estratégia de investimento, a venda coberta de call tem seus riscos:
- Limitação de Ganhos: Se a ação subir muito, seus ganhos serão limitados ao preço de exercício da call mais o prêmio recebido. Você perde a chance de lucrar mais com a valorização das ações.
- Obrigação de Vender: Se o preço da ação subir acima do preço de exercício, você será obrigado a vender suas ações, o que pode não ser interessante se você quiser mantê-las a longo prazo.
- Conhecimento e Acompanhamento: É essencial entender bem o mercado de opções e acompanhar suas posições regularmente.
6. Venda de Puts: Comprando Ações a Preços Melhores
Outra estratégia bacana é a venda de opções de venda (puts). Funciona assim:
- Venda de Puts: Você vende puts sobre ações que gostaria de comprar. Isso dá ao comprador da put o direito de vender essas ações para você a um preço específico.
- Recebimento de Prêmios: Você recebe um prêmio por vender essas puts.
Se a ação cair abaixo do preço de exercício, você será obrigado a comprar as ações, mas isso acontece a um preço que você já considerou interessante. E, claro, você fica com o prêmio da venda das opções.
7. Exemplo Prático da Venda de Puts
Suponha que você queira comprar ações da Empresa ABC, que estão valendo R$30,00 cada, mas só estaria disposto a comprar a R$28,00.
- Você vende uma put com preço de exercício de R$28,00 e recebe um prêmio de R$1,00 por ação.
- Se a ação cair para R$28,00 ou menos, você compra as ações pelo preço desejado e ainda fica com o prêmio de R$100,00 (R$1,00 x 100 ações).
- Se a ação não cair, você não compra as ações, mas fica com o prêmio.
Lembrando que são valores fictícios e o valor do prêmio varia de acordo com a volatilidade e taxa de juros do momento.
8. Indicadores para auxiliar no momento de Venda de Call e PUT
Existem técnicas para auxiliar no momento de Venda de PUT e CALL, mas uma estratégia muito utilizada é a utilização do Indicador IRF.
Utilizar o IFR para potencializar suas estratégias de venda coberta de calls e puts pode ser uma maneira inteligente de aumentar seus rendimentos. Veja matéria completa de sua utilização clicando aqui.
Conclusão
Potencializar os dividendos com opções pode ser uma estratégia poderosa para aumentar seus rendimentos. A venda coberta de call e a venda de puts são duas maneiras eficazes de fazer isso, adicionando prêmios aos dividendos que você já recebe. Porém, é importante lembrar que essas estratégias envolvem riscos e exigem um bom entendimento do mercado de opções.
Existem outras estratégias, mas com essas duas que foram explicadas, você ficará surpreso com o resultado.
Seja sempre cauteloso, estude bastante e, se necessário, busque a orientação de um profissional antes de começar. Com paciência e estratégia, você pode transformar seus dividendos em uma fonte ainda mais robusta de renda passiva.
Boa sorte e bons investimentos! 📈💰