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Dividendos todos os meses em dólar

Dividendos em dólar todos os meses

No Brasil recebemos dividendos todos meses com fundos imobiliários, mas podemos receber dividendos todos meses em dólar com Reits.

O que são REITs?

Reits são semelhantes aos nossos Fundos Imobiliários, com a diferença que eles são considerados como empresas e não como fundos. Eles possuem Diretoria e conselho, enquanto os fundos imobliários tem apenas a figura de gestor. Ambos são negociados em bolsa de valores, cada um em seu respectivo país.

Diversificação e Custo

Uma das principais vantagens de investir em REITs é a diversificação que ele oferece no mercado imobiliário global. Diferentemente dos Fundos Imobiliários aqui no Brasil, Reits oferecem maior diversificação não somente geograficamente mas também em diferentes tipos de propriedades, por exemplo:

  • Reit W P Carey Inc
  • Código: WPC
  • Foco industrial e armazéns
  • São 1400 imóveis espalhados nos EUA e Europa
  • Dividend Yield dos últimos 12 meses: 6,94%
  • Valor do ativo: US$ 54,84

Fonte de pesquisa: Genial Investimemtos

Retorno do WPC comparando com o IFIX dos últimos 10 anos

Dividendos WPC

Principais Tipos de REITs 

Equity REITs

Os Equity REITs investem principalmente em propriedades físicas, como shopping centers, prédios de escritórios. apartamentos residenciais e hotéis. Eles ganham dinheiro através do aluguel dessas propriedades e também podem lucrar com a valorização dos imóveis ao longo do tempo.

Mortgage REITs

Mortgage REITs Em vez de comprar propriedades físicas, os mREITs colocam seu dinheiro em hipotecas e títulos lastreados nelas. Seu lucro vem dos juros cobrados nos empréstimos imobiliários que possuem.

Hybrid REITs

Os Hybrid REITs combinam características dos Equity REITs e dos Mortgage REITs. Eles investem tanto em propriedades físicas quanto em hipotecas e títulos lastreados em hipotecas. Essa diversificação permite que os Hybrid REITs equilibrem potenciais flutuações nas taxas de juros e nas condições do mercado imobiliário.

Setores de Atuação

  • Residential REITs: Estes REITs cuidam de diferentes tipos de moradias, como apartamentos, residências estudantis, casas pré-fabricadas e casas individuais. Eles alugam essas propriedades para pessoas e famílias em busca de um lar.
  • Timberlands REITs: Esses REITs se concentram na administração de áreas florestais e na colheita sustentável de madeira. Eles ganham vendendo a madeira das florestas que gerenciam.
  • Health Care REITs: Os REITs de saúde possuem propriedades associadas à área de saúde, como lares de idosos, hospitais, consultórios médicos e clínicas. Esses espaços são alugados aos prestadores de serviço de saúde.
  • Self-storage REITs: Estes REITs administram espaços de armazenamento e os disponibilizam para indivíduos e empresas que necessitam guardar seus pertences de forma segura.
  • Infrastructure REITs: Estes REITs investem em propriedades de infraestrutura essenciais, como torres de comunicação, redes de fibra óptica e oleodutos.
  • Data Center REITs: Os REITs de data center são responsáveis por possuir e administrar instalações dedicadas ao armazenamento seguro de dados empresariais e institucionais, oferecendo serviços como refrigeração e segurança.
  • Diversified REITs: Este tipo de REIT diversifica seus investimentos entre diversos setores, abrangendo tanto imóveis comerciais quanto residenciais.
  • Specialty REITs: Os REITs especializados possuem propriedades que se destacam por sua singularidade, como cinemas, fazendas e até cemitérios.

Tributação

Nossos Fundos Imobiliários não têm incidência de impostos, o que os diferencia dos REITs.

Os rendimentos dos REITs são tributados com uma taxa de 30% de Imposto de Renda retida na fonte. Devido a um acordo de reciprocidade tributária entre Brasil e EUA, os investidores não precisam pagar o IR novamente no Brasil, como é o caso de outros ativos que pagam dividendos.

Se um investidor decidir vender suas cotas de REITs, haverá tributação sobre o ganho de capital, seguindo a tabela progressiva do IR, que varia de 15% a 22,5%, dependendo do valor. Ganhos de até R$ 35 mil por mês são isentos de impostos.

É importante ressaltar que essa legislação está sujeita a mudanças, com discussões em andamento no Congresso Nacional que podem resultar em alterações a partir de 2024.

Alguns Reits para estudo

Dividendos Reits

Onde negociar

Muitos Reits são negociados na bolsa brasileira através de BDRs, mas se preferir negociar diretamente nos EUA, algumas corretoras Nomad, Avenue, XP entre outras facilitam essa negociação.

Alguns BDRs listados na bolsa brasileira:
  • Boston Properties (BOXP34)
  • Digital Realty Trust (D1LR34)
  • Duke Realty Corp (D1RE34)
  • Equity Residential (E1QR34)
  • Federal Realty Investment Trust (F1RI34)
  • Kimco Realty Corp (K1M34)
  • Public Storage (P1SA34)
  • Realty Income Corp (R1N34)

Conclusão

Receber dividendos em dólares todos os meses é outra maneira de diversificar meu portfólio.

Embora os dividendos dos Fundos Imobiliários possam parecer mais atrativos à primeira vista, os REITs têm suas próprias vantagens:

  • Diversificação de portfólio: Ter investimentos em diferentes áreas pode ajudar a reduzir os riscos.
  • Liquidez superior: Os REITs geralmente têm uma liquidez melhor do que os Fundos Imobiliários, o que significa que é mais fácil comprar e vender.
  • Melhor desempenho a longo prazo: Historicamente, os REITs têm tido um bom desempenho ao longo do tempo, o que pode resultar em retornos mais consistentes.
  • Valorização da propriedade: Ao longo do tempo, o valor das propriedades tende a aumentar, o que pode beneficiar os investidores em REITs.
  • Exposição ao dólar: O dólar tende a ser mais forte que nossa moeda, o Real, o que pode trazer benefícios adicionais ao longo do tempo.

Como acontece com qualquer tipo de investimento, é importante estudar e entender seu perfil de risco antes de tomar decisões financeiras.

2 thoughts on “Dividendos todos os meses em dólar”

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